理财产品推荐模板

理财推荐模板: 如何规划个人理财

1. 目标设定

长期目标

：例如购房、子女教育、养老等。

短期目标

：如旅游、家庭装修等。

2. 收支分析

收入

：工资、投资回报等。

支出

：生活费用、还款、投资支出等。

3. 风险偏好

保守型

：对风险有较低的承受能力，倾向于稳健投资。

平衡型

：对风险有一定承受能力，愿意承担一定波动。

进取型

：愿意承担较大风险，追求高收益。

4. 理财产品推荐

保本理财产品

：适合保守型投资者，如银行定期存款、货币基金等。

稳健投资产品

：适合平衡型投资者，如股票基金、债券基金等。

高风险高收益产品

：适合进取型投资者，如股票、外汇、 P2P 等。

5. 分散投资

合理分配资金到不同领域，降低风险。

组合投资，同时持有多种理财产品，获得更稳定的回报。

6. 定期复评

根据实际情况，调整理财计划。

关注市场变化，及时调整投资组合。

以上是针对个人理财规划的推荐模板，希望能对你的理财规划有所帮助。