智慧树个人理财单元测试答案

投资组合管理可以帮助投资者实现风险分散、收益最大化的目标。通过将资金分散投资在不同标的上，投资者可以降低整体投资组合的风险，同时提高收益的稳定性。

• 分散投资原则：投资者应该将资金投资在多个不相关的标的上，以降低整体风险。
• 资产配置原则：根据投资目标、风险承受能力等因素，合理确定不同资产类别的配置比例。
• 定期调整原则：根据市场情况和投资组合的表现，定期进行资产配置调整，以保持投资组合的合理结构。

• 现金流法：根据未来现金流量的估算，确定不同资产类别的配置比例。
• 均值方差优化法：通过数学模型确定投资组合在风险和收益之间的最优平衡点。
• 风险平价法：根据不同资产的波动性和相关性，使投资组合中不同资产类别的风险贡献相等。

• 夏普比率：衡量投资组合每承担一单位总风险所获得的超额回报。
• 信息比率：衡量投资经理相对于基准指数所取得的超额风险调整回报。
• 跟踪误差：衡量投资组合与基准指数之间的偏离程度。