如何给客户推荐理财

新客户理财产品

理财产品推荐：为老客户提供稳健投资选择作为老客户，您的理财需求可能更倾向于稳健投资和长期收益。以下是一些适合老客户的理财产品推荐，这些产品具有稳定的回报和风险可控的特点。 1. 定期存款 产品特点： 低风险，本金有保障。 收益稳定，适合长期规划。 建议：选择较长期限的定期存款，比如一年以上期限，以获取更高的利率，同时确保资金在需要时可以取出。 2. 银行理财产品 产品特点： 低风险，流动性较好。 通常由银行委托专业团队管理，分散投资风险。 建议：选择收益稳定、信誉良好的银行理财产品，关注产品的收益率和...